Cum să utilizați mentă pentru a vă administra bugetul și cheltuielile online

Când am descoperit recent că banca mea locală a fost în sfârșit adăugată la Monetărie, am semnat imediat. MakeUseOf a făcut o trecere în revistă a monetăriei Economisiți bani și urmăriți-vă finanțele cu mentă Economisiți bani și urmăriți-vă finanțările cu mentă Citiți mai multe înapoi în 2007, când a fost lansat în versiunea beta. De atunci, a crescut și a adăugat mai multe caracteristici, deci este timpul pentru un post de actualizare.

Mint este o platformă gratuită, automată de urmărire a finanțărilor online și de bugetare, la fel ca Microsoft Money și Quicken. De la adăugarea conturilor mele financiare (Paypal, carduri de credit, bancare), am oprit utilizarea unor aplicații software similare pe Mac și iPhone. Menta face tot munca personală de contabilitate pentru mine. În acest articol, voi împărtăși câteva sfaturi cu privire la utilizarea caracteristicilor de mentă pentru a urmări și a bugetului dvs. de cheltuieli.

Cum se face un buget de monetărie - Setarea de categorii

Când adăugați conturile financiare în contul Mint, în contul dvs. se adaugă aproximativ un an din valoarea tranzacțiilor dvs. anterioare și curente. Folosind tranzacțiile anterioare, Mint alocă tranzacțiile dvs. diferitelor categorii. De exemplu, tranzacțiile cu cărți de credit sau de debit pe care le efectuați la Target vor fi atribuite Cumpărături categorie. O tranzacție de la Best Buy va fi alocată Electronică și software. S-ar putea să observați că multe dintre tranzacțiile dvs. sunt atribuite categoriilor corespunzătoare, dar puteți, de asemenea, modifica sau crea categorii pentru orice tranzacție.

Iată cum să faceți acest lucru.

• Deschideți contul de mentă și faceți clic pe tranzacţii în bara de meniuri din partea de sus a paginii web. Selectați tranzacția pentru categoria pe care doriți să o modificați.

• Selectați categoria curentă pentru tranzacție și faceți clic pe triunghiul din câmpul de selecție pentru a schimba numele categoriei sau pentru a vedea dacă există o subcategorie. Deci, dacă spuneți că tranzacția dvs. este de la Amazon, puteți lăsa categoria implicită ca Cumpărături sau îi puteți aloca o subcategorie, cum ar fi Cărți sau Îmbrăcăminte.
• Acum că ați schimbat categoria, probabil că veți dori ca toate tranzacțiile viitoare să spună că Amazon va fi etichetat Cărți în loc de doar Cumpărături. Pentru a face acest lucru, trebuie să modificați regulile stabilite pentru acest tip de tranzacție. Faceți clic pe Editați detaliile fila.

În caseta de dialog rezultată, selectați “Întotdeauna redenumiți Amazon ca Amazon și clasificați ca Cărți.” Această nouă regulă va modifica toate tranzacțiile existente și viitoare ale Amazonului. De asemenea, puteți să atribuiți etichete tranzacțiilor, ceea ce este excelent pentru a urmări cheltuielile legate de impozitare, spre deosebire de cheltuielile personale. Dând clicuri “Gestionați etichetele”, puteți să modificați, să adăugați și să ștergeți etichete.

Când vă configurați mai întâi contul și adăugați tranzacții, puteți găsi că există numeroase tranzacții care sunt necategorizate. Acordarea timpului pentru stabilirea unor reguli pentru tranzacții necategorizate vă va ajuta în mod inevitabil să vă monitorizați cheltuielile. De asemenea, un instrument util în acest sens este că puteți face clic pe “Arata tot” pe partea dreaptă a dvs. tranzacţii pentru a obține o listă a cheltuielilor totale pentru toate tranzacțiile pentru o anumită categorie, subcategorie sau magazin.

Setarea bugetelor

Unul dintre motivele cele mai bune pentru utilizarea Monetăriei și a problemei de a clasifica tranzacțiile este că puteți face bugetele Mintului, în special pentru articolele și serviciile de cheltuieli discreționare. De exemplu, îmi place să mă asigur că cheltuiesc o sumă limitată de bani pe cărți și aplicații iPad / iPhone pe lună. Dacă nu monitorizez cheltuielile mele pentru astfel de articole, am tendința să depășesc și chiar uneori să pierd banii, fără a urmări aceste cheltuieli.

Din nou, atunci când vă configurați contul Mint, Mint creează câteva bugete implicite pe care le puteți modifica sau crea altele noi. Pentru a face acest lucru, faceți clic pe Planificare în bara de meniuri a paginii contului dvs. Selectați bugetul pe care doriți să îl modificați sau să îl actualizați. Sau faceți clic pe Creați bugetul pentru a crea un nou buget.

Pentru un buget existent, puteți mări sau micșora suma făcând clic pe triunghiurile din stânga și din dreapta. Puteți efectua modificări suplimentare făcând clic pe Editează detaliile , în care puteți modifica perioada de timp a bugetului și puteți verifica dacă doriți sau nu ca bugetul selectat să revină la următoarea lună. Pe măsură ce cheltuiți bani către acele bugete, culoarea barului se va schimba de la verde la roșu atunci când depășiți bugetul.

Aproape totul despre Mint este automat. Deci, odată ce tranzacțiile dvs. sunt actualizate pentru conturile dvs., toate categoriile și bugetele dvs. se actualizează automat. Nu trebuie să introduceți manual acele date.

Configurarea Alertelor prin e-mail

O altă caracteristică utilă de monetărie care vă ajută să vă monitorizați finanțele este prin trimiterea de alerte prin e-mail atunci când ați trecut bugetul, atunci când soldul dvs. este scăzut, atunci când este o factură datorată și așa mai departe. Puteți configura setările pentru alerte dând clic pe Profilul tau pe pagina dvs. de conturi. În caseta derulantă, selectați E-mail și Alerte pentru a configura modificările.

Descărcați aplicația gratuită pentru iPhone

Dacă sunteți un utilizator Apple de telefonie mobilă, puteți descărca aplicația gratuită Mint pentru a vă vedea contul online. Cu toate acestea, tranzacțiile nu se pot afișa imediat în contul Mint. Ar putea dura o oră sau două pentru a fi actualizată. Dar utilizarea aplicației mobile vă permite de asemenea să adăugați etichete și / sau să schimbați categorii pentru tranzacții noi. Noile alerte apar și în aplicație.

Există mult mai multe funcții în Monetărie și, odată ce vă stabiliți conturile, veți vedea că vă oferă o multitudine de informații despre finanțele dvs., precum și sfaturi despre cum să economisiți bani.

Este posibil ca Mint.com să nu fie cea mai bună soluție pentru a spune că urmăriți un cont de afaceri mare, dar pentru conturile personale și de afaceri mici, serviciul este un economizor de timp uriaș. Cel mai mare dezavantaj al serviciului este însă faptul că acesta nu oferă o modalitate de a tipări rapoarte despre tranzacții, categorii și rezumate. Trebuie să descărcați datele și apoi să configurați o foaie de calcul pentru a crea rapoarte. Sperăm că dezvoltatorii de mentă vor aborda această problemă în viitoare actualizări.

Anunțați-ne dacă și cum utilizați Mint.com. Ți-a ajutat să cheltuiți bugetul?

Explorați mai multe despre: Buget, Gestionarea banilor, Economisiți bani.